3 Pagrindinės užsienio valiutos sąskaitų rūšys

Šiame straipsnyje kalbama apie tris pagrindines užsienio valiutos sąskaitų rūšis. Tipai yra: 1. „Nostro“ paskyra 2. „Vostro“ paskyra 3. Loro sąskaita.

# Tipas. 1. „Nostro“ paskyra:

Lotynų kalba „Nostro“ reiškia „mūsų sąskaita su jumis“. „Nostro“ paskyra yra Indijos banko sąskaitos su užsienio / užsienio banku sąskaita. Pavyzdžiui, PNB gali turėti sąskaitą „Citibank“, Niujorke. Sąskaita būtų priimančiosios šalies valiuta, ty JAV doleriu. Visi užsienio valiutos sandoriai yra nukreipiami per „Nostro“ sąskaitas Indijos bankas.

Tipas # 2. Vostro paskyra:

Lotynų kalba „Vostro“ reiškia „jūsų sąskaitą su mumis“. Užsienio bankas, tarkim, „Citibank“, Niujorkas, gali atidaryti Rupijos sąskaitą Indijos valstybiniame banke. Paskyra būtų palaikoma namų valiuta, kurioje atidaroma sąskaita, ty Indijos rupijos.

Tipas # 3. Loro sąskaita:

Žodis „Loro“ reiškia lotynų kalbą „Jų sąskaita su jumis“. Pasakykite, kad Indijos valstybinis bankas tvarko sąskaitą „Citibank“, Niujorke. Kai Indijos bankui „Syndicate Bank“ patinka perduoti šią sąskaitą susirašinėjimo su „Citibank“ metu, ji vadins ją „Loro sąskaita“.

Grynųjų pinigų pozicija:

Bankai tvarko sąskaitas sandorio šalies bankuose visada užsienio valiuta („Nostro“ sąskaita). Bankai gali turėti daug tokių sąskaitų skirtingomis valiutomis, priklausomai nuo užsienio valiutos reikalavimų. Taip pat gali būti, kad bankas gali turėti daugiau nei vieną sąskaitą net už tą pačią valiutą.

Nostro sąskaitose esantys likučiai atspindi banko grynųjų pinigų poziciją. Tinkamas „Nostro“ sąskaitų balanso panaudojimas gali būti atliekamas pristatant išankstinius sandorius, persiunčiant arba perkeliant teleksą. Jis taip pat žinomas kaip Fondo pozicija.

Valiutos pozicija:

Jis susijęs su kasdieniu užsienio valiutos pardavimu ar pirkimu, rezultatais pertekliumi, mažiau ar lygiaverčiais. Tokiu atveju ji vadinama perparduota (daugiau pirkimų), viršutine verte (daugiau pardavimų) arba aikštėje (pirkimo atitikimo pardavimo) pozicija. Atvirą poziciją reikia tinkamai apsvarstyti atsižvelgiant į sandorių sujungimą, siekiant apsaugoti pozicijų riziką.

i. Perkelta pozicija:

Jei banko įsigyta užsienio valiutos suma yra didesnė už parduotą, tuomet bankas turi „perka“ arba „ilgas“ arba „plius“ pozicijas konkrečiai valiutai.

ii. Viršyta pozicija:

Jei banko parduodamos užsienio valiutos suma yra didesnė už nusipirktą, tam tikra valiuta bankas yra „oversold“ arba „short“ arba „miinus“ pozicijoje.

iii. Kvadratinė pozicija:

Jei banko įsigyta užsienio valiutos suma yra lygi parduodamos sumos dydžiui, bankas turi „kvadratinę“ poziciją. Panašiai, jei yra mažas skirtumas perkamos ir parduodamos valiutos atžvilgiu, sakoma, kad bankas turi „Near Square“ poziciją.

Iliustracija:

2015 m. Spalio 31 d. Jūs, kaip užsienio valiutos prekybos atstovas, turite tokią poziciją Šveicarijos frankais:

Kokių veiksmų imtumėte, jei privalote išlaikyti Šveicarijos frankų 30 000 kreditų balansą „Nostro“ A / c ir išlaikyti perkamąją poziciją Šveicarijos frankais?

Sprendimas:

Yra baigiamasis balansas S.Fr. 25 000. „Nostro“ sąskaitoje prekiautojas turi išlaikyti 30.000 balų balansą. Kadangi jau yra S.Fr. 25 000, prekiautojas įsigys CASH S.Fr. 5000. Iš pirmos lentelės matyti, kad banko keitimo poziciją perleidžia S.Fr. 5000.

Prekiautojas jau atliko sandorį, ty „Pirkimas grynaisiais pinigais 5000“, kad pakeistų lėšų poziciją. Tai taip pat paveiktų mainų poziciją. Tai sumažins poziciją į Nil. Tačiau, kadangi mums reikia perpirkti 10 000 pozicijų, prekiautojas įsigys 10 000 Šveicarijos frankų.